理财目标的设定以及风险承担能力的测定，是您在投资基金前必须充分了解的，动手前不妨先问自己：我的投资的主要目标是什么？是筹措子女留学费用？还是准备购买新屋的首期款？或是为退休做准备？而在这样的理财目标下，几年后，我需要累积到多少钱？那么，目前我有多少钱？可做多长时间的投资呢？因理财目标不同，所需的金额也大大的不同，例如：青壮年时期，成家立业、养儿育女大多在这个阶段，支出较庞大，但也因为是事业的冲刺期，收入可能较丰厚，可采用较积极的投资计划，支应短期的资金需求，如：购车、买房的首期款；更可开始定期定额长期投资较稳健的基金，为子女教育基金或退休基金及早做准备……[详情]

　　接下来就应该考虑，该投资多少只基金？又该投资哪一个市场或类别？若您的资金充裕，可搭配彼此相关系数较低的基金，以减少投资组合中各基金出现齐涨齐跌的情形。不过值得提醒的是，投资太多只基金除了会因市场投资目标的重复而降低风险分散的效益外，在检查基金绩效和调整投资组合时，也必须花费较多时间和心力，失去了当初投资基金就是要轻松理财的意义。 ……[详情]

　　通过银行投资基金很方便。随着信用卡的普及和上网人数剧增，银行为了顺应时代潮流，满足投资大众的需求，纷纷提供了“信用卡扣款”及“网络下单”的服务。同时，投资人也可以通过基金公司网站进行“网上买卖”的操作，或通过券商营业部等其他渠道进行基金投资操作……[详情]

　　在实际投资基金后，每个月均会收到来自基金公司寄发的对账单﹝也有些银行以理财存折替代﹞，您可以根据对账单提供的数据，了解您的投资是赚是赔。但如果想要更及时地跟踪和了解您的投资损益情况，智汇财富网为您打造了我的账户管理功能，协组您管理您的投资。……[详情]

　　不是只有单一基金需要做定期检查，您的投资组合也需要定期作整体的重新检查和规划，因个人理财需求改变自然需要调整投资比重，例如想改变为较保守的投资策略时，便应降低股票型基金等高风险的投资，并提高债券基金的比重；而当经济景气复苏、股市前景看好时，原本在行情差时采取保守策略的稳健型投资人，便可以在这个时候，以较积极的策略加重股票型基金的比重。因此，不同类型的投资人，在不同市场环境下，都各有所适合的基金组合，保持资产配置的弹性，能使您的理财运用更有效率……[详情]